La sélection du mois de DÉCEMBRE

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La sélection du mois de DÉCEMBRE 2019-01-21T17:04:18+00:00

Project Description

FIP RENDEMENT BIEN-ÊTRE ÉVOLUTION : un investissement ciblé jeunes et seniors

PRÉSENTATION

FIP Rendement Bien-Être Évolution est un Fonds d’Investissement de Proximité géré par Sigma Gestion visant la constitution d’un portefeuille diversifié de PME françaises dans des secteurs variés (santé, sécurité, services à domicile…) et répondant aux besoins spécifiques de deux générations : les jeunes et les seniors.

FIP Rendement Bien-Être Évolution vise à investir au minimum 40% en titres de capital, et au maximum 60% du montant des souscriptions dans des sociétés cibles sous forme de titres donnant accès au capital de PME éligibles (obligations convertibles en actions, bons de souscription d’actions, avances en comptes courants d’associés…).

CARACTÉRISTIQUES

  • Valeur de la part : 100 € ;
  • Souscription minimale : 1 000 € (hors droits d’entrée), soit 10 parts de 100 € ;
  • Durée de vie : 6 ans prorogeables une fois un an (sur décision de la société de gestion) ;
  • Zone d’investissement privilégiée : Ile-de-France, Bourgogne-Franche-Comté, Auvergne-Rhône-Alpes, PACA.

POINTS FORTS

  • Réduction d’impôt immédiate dès l’année de souscription :
    • Réduction d’Impôt sur le Revenu (IR) jusqu’à 18 % sur le montant de la souscription (hors frais d’entrée), dans la limite de 2 160 € pour une personne seule et de 4 320 € pour un couple marié ou pacsé ;
  • Exonération d’impôt (à la sortie) sur les plus-values réalisées, hors prélèvements sociaux ;
  • Gestionnaire spécialiste de l’investissement en PME par le biais de FIP, FCPI, FCPR et Holding depuis 13 ans ;
  • Plus-value potentielle exonérée d’IR.

POINTS DE VIGILANCE

  • Le fonds sera investi au minimum à 40% en titres de capital, et présente un risque de perte en capital et une durée de blocage de 6 à 7 ans ;
  • Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

INVESTISSEMENTS ESG

La société de gestion Sigma Gestion est signataire de la « Charte d’Engagements des Investisseurs pour la Croissance » et envisage d’adhérer aux Principes de l’Investissement Responsable. Convaincue que les dimensions Environnementales, Sociales et de Gouvernance (ESG) sont porteuses de création de valeur pour l’ensemble des parties prenantes, elle exerce son activité dans un esprit de développement durable et responsable.

FCPI NEXTSTAGE CAP 2024 IR : diversifier son patrimoine en investissant dans les PME et ETI

PRÉSENTATION

Le FCPI NextStage CAP 2024 IR est un placement défiscalisant destiné aux personnes souhaitant réduire le montant de leur impôt sur le revenu tout en investissant dans l’économie réelle. Il est proposé et géré par NextStage AM et vise à accompagner des PME et des ETI européennes innovantes et de qualité, cotées sur des marchés organisés (Alternext, marchés réglementés) ou ayant vocation à l’être et avec une exposition ou des ambitions à l’international.

NextStage Cap 2024 IR a pour objectif d’être investi à hauteur de 70% minimum de son actif dans des entreprises innovantes européennes issues de secteurs de croissance, et à hauteur de 30 % maximum de son actif dans des placements financiers diversifiés (fonds ou titres vifs).

CARACTÉRISTIQUES

  • Valeur de la part : 1 € hors droit d’entrée ;
  • Souscription minimale : 3000 € hors droit d’entrée (soit 3 000 parts) ;
  • Durée de vie : 7 ans ;
  • Cible d’investissement : au moins 30 PME/ ETI cotées ;
  • Secteurs économiques ciblés par le fonds : l’économie positive ou la croissance verte ; l’internet industriel ; l’économie « à la demande » et du partage ; l’économie de la valeur de nos émotions.

POINTS FORTS

  • Réduction d’impôt immédiate dès l’année de souscription :
    • 18% de réduction d’Impôt sur le Revenu (IR) (à l’entrée) plafonnée à 2 160 € pour une seule personne et à 4 320 € pour un couple marié ou pacsé ;
  • 0% d’impôt (à la sortie) sur les plus-values et produits distribués pas le fonds, hors prélèvements sociaux ;
  • Constitution d’un portefeuille diversifié : un objectif d’investissement dans 20 sociétés innovantes situées en Europe et principalement cotées ;
  • Investissement dans des entreprises de croissance présentant des perspectives de rentabilité ;
  • Plus-value potentielle exonérée d’IR.

POINTS DE VIGILANCE

  • La réduction d’impôt est obtenue en contrepartie d’une période de blocage des fonds de 7 ans et d’un risque de perte en capital et de liquidité ;
  • Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

INVESTISSEMENTS ESG

La société de gestion NextStage AM est signataire des Principes pour l’Investissement Responsable de l’ONU (UN-PRI). Convaincue de la création de valeur inhérente à chacun des critères d’ordre Ecologique, Social et de Gouvernance (ESG), elle exerce son activité dans un esprit de développement durable et responsable.

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